Овердрафт "Классический"

Перечень необходимых документов

-письмо – ходатайство о предоставлении кредита (на бланке Компании с исходящим номером) с указанием суммы, срока и целевого назначения кредита, а также с краткой информацией о Компании, деятельности, основных партнерах и перспективах развития;

-анкета Компании, подписанная руководителем и главным бухгалтером Компании (для Клиентов, ранее в ЗАО "СБ "ГУБЕРНСКИЙ" не кредитовавшихся и Клиентов, кредит которым был предоставлен более 6 месяцев назад);

-копии паспортов руководителей и главного бухгалтера Компании;

-сведения обо всех открытых счетах в банках;

-копии лицензий на осуществляемые виды деятельности;

-технико-экономическое обоснование возврата кредита с пояснениями и расчетами;

-копии основных контрактов, на основании которых Компания осуществляет свою деятельность в настоящее время;

-финансовая отчетность:

– бухгалтерская отчетность Компании за последние 4 квартала с приложениями (ф. №№ 2,3,4,5) с отметкой налоговой инспекции;
– пояснительная записка к последнему годовому балансу;
– аудиторское заключение;
– расшифровки основных статей баланса (основные средства, долгосрочные финансовые вложения, дебиторская задолженность, краткосрочные финансовые вложения, действующие кредиты и займы, кредиторская задолженность) на последнюю отчетную дату;
– информация о наличии инкассо на счетах Компании, просроченной задолженности по платежам в бюджет/ внебюджетные фонды с расшифровкой данной задолженности. При наличии реструктуризированной задолженности в бюджет/ внебюджетные фонды – предоставить соглашения о реструктуризации задолженности;
– сведения об оборотах и остатках по счетам Компании за прошлый и текущий годы с разбивкой по месяцам и по банкам;
– сведения об объемах реализации (оборотах по счету 90 "Продажи") за прошлый и текущий годы с разбивкой по месяцам;
– планируемые поступления денежных средств на счета Компании на период действия кредита (прогноз движения денежных средств);

-информация об обеспечении.